Переводы под контролем: испанские налоговые органы ужесточают надзор за денежными переводами между родственниками

С 2025 года переводы денег даже внутри семьи, например от родителей детям, окажутся под пристальным вниманием налоговой службы Испании. Новые правила касаются сумм от 3 000 евро и выше — теперь они могут рассматриваться как потенциальные пожертвования, подлежащие налогообложению.

Что изменилось?

Согласно последним изменениям в финансовом регулировании, Agencia Tributaria будет автоматически получать информацию от банков о всех переводах, превышающих 3 000 евро. При суммах свыше 6 000 евро налоговая может начать проверку самостоятельно, даже без запроса.

«Даже если помощь осуществляется в рамках семьи, она может квалифицироваться как дарение и должна быть задекларирована», — отмечают в налоговой службе.

Когда перевод считается дарением?

Если перевод осуществляется между близкими родственниками — особенно без сопроводительных договоров и указания назначения — он может быть признан дарением. В этом случае получатель обязан:

• задекларировать получение средств,

• уплатить налог на дарение (Impuesto de Sucesiones y Donaciones),

• предоставить доказательства происхождения средств и родственной связи.

Размер налога зависит от региона проживания — в некоторых автономиях он может достигать 56%.

Какие риски?

Если перевод не был должным образом задекларирован, а налоговая заподозрит прирост капитала:

• может быть начислен штраф от 600 евро и выше,

• возможен доначисленный налог на доходы (IRPF),

• начнётся проверка как отправителя, так и получателя.

«Незнание закона не освобождает от ответственности — это касается и помощи в рамках семьи», — предупреждают специалисты по налоговому праву.

Как избежать санкций?

1. Оформите договор дарения, если планируется существенная передача средств.

2. Проконсультируйтесь с налоговым консультантом, особенно если сумма перевода превышает 3 000 евро.

3. Храните документы: выписки, квитанции, переписку о цели перевода.

4. Уточните ставку налога на дарение в вашей автономии — она может существенно различаться.

Тотальная цифровизация банковского сектора и усиление налогового контроля приводят к тому, что даже обыденные семейные переводы требуют внимательности и прозрачности. Лучше заранее учесть юридические нюансы, чем столкнуться с санкциями постфактум.

Самые актуальные и эксклюзивные новости Испании Вы можете узнать в нашем Телеграм-канале