Наверх

Банки Испании готовы заблокировать счета, владельцы которых не предоставили персональную информацию

24.04.2015 Количество просмотров 1327
   В последние дни около банков Испании наблюдаются невиданно большие очереди. Это связано с приближением 30 апреля – даты, когда, согласно новым законодательным требованиям, прекращается прием документов, подтверждающих личность, от владельцев банковских счетов. Подобное требование объясняется мерами по проверке, уточнению и оцифровке личной информации вкладчиков. Граждане Испании в соответствии с новыми требованиями должны предоставить в банк свою карточку DNI. Иностранные резиденты – паспорт или карточку резидента. В ряде случаев клиенты также должны быть готовы ответить на вопросы о своей экономической деятельности и источниках доходов. Это часть текущей проверки, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и финансовым терроризмом. Стоит отметить, что испанские банки обязали вести цифровую запись персональных данных своих клиентов еще в 2010 году. Законом на это было отведено пять лет – вполне достаточно времени, чтобы все владельцы счетов могли явиться в банк и предоставить нужную информацию. Однако, как отметил Хосе Мария Ролдан, президент Испанской ассоциации банков, «мы все склонны оставлять дела до последней минуты». В результате банковский сектор в настоящее время работает в усиленном режиме, чтобы успеть выполнить требования законодательства до указанной даты. Чем рискуют вкладчики, вовремя не обратившиеся в банки Испании с подтверждением персональной информации? На данный момент, как отмечают представители банковского сектора, те владельцы вкладов, которые еще не получили уведомление от своего банка о необходимости явиться и предоставить нужные документы, могут, как говорится, спать спокойно. Это значит, что у банка имеется вся необходимая информация об их личности. Однако в случае, если данные о клиенте – адрес, телефон, е-мейл – являются устаревшими, может возникнуть проблема. Ведь в подобном случае банку, скорее всего, не удастся вовремя связаться с держателем счета. А это чревато блокировкой: все счета, владельцы которых не выполнят требование о предоставлении актуальных личных данных, будут заблокированы уже 1 мая. В то же время владельцам счетов, опоздавшим с выполнением новых требований, не стоит слишком беспокоиться: как объяснили банковские сотрудники, когда клиент предоставит свое удостоверение личности, его счет вновь будет активирован. Однако слишком медлить все же не стоит. Дело в том, что через три месяца все блокированные счета будут переведены в иную категорию, которая в Испании носит название «cuentas de orden». После этого восстановление счета потребует уже более сложной бумажной работы. По предварительным оценкам в Испании в настоящее время открыто около 70 миллионов банковских счетов, где частные вкладчики держат около 50 миллионов евро. Объем работы, с которым столкнулись банки, потребовал от некоторых из них привлечения сторонних сил для обработки документации, чтобы уложиться в установленные сроки. Стоит отметить, что обязательство по установлению личности касаются и владельцев кредитных карт, которые выдаются сетью магазинов El Corte Inglés. Для них соблюдение сроков является весьма важной задачей, так как после 1 мая карты клиентов, не предоставивших своих личных данных, будут заблокированы, и они не смогут совершать покупки. Несколько месяцев назад представители банковского сектора запросили профильное министерство продлить установленный срок. Однако это просьба была отклонена. Министр экономики при этом отметил, что обязательство собрать и оцифровать ID своих клиентов было донесено до банков еще в 1993 году. Закон 2010 года постановил, что во избежание нарушений с документами банки обязаны хранить данные в электронном виде. Для сбора этой информации было дано 5 лет, так что в этот срок, по мнению министра, вполне можно было уложиться.

Возврат к списку

Комментарии (0)


Внимание ! Прежде чем вы сможете увидеть свой комментарий, он будет проверен администратором.

Ваше имя:

Электронная почта:

Комментарий :



Материалы по теме:

Статьи

Новости Испании

Ловушка здесь