Здравствуйте! У меня открыт счет в банке BBVA. В настоящий момент я нахожусь в России и моя испанская сим-карта не работает. Я получила письмо от банка, по которому я должна предоставить данные о своей экономической деятельности в приложении банка до 11.0

1. Причина запроса информации со стороны банка

Кредитные организации в Испании обязаны периодически обновлять сведения о своих клиентах, включая информацию об их экономической деятельности, источнике средств и профессиональном статусе.

Данное требование вытекает из законодательства о предотвращении отмывания денежных средств и финансирования терроризма, в частности из положений "Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo", а также подзаконных нормативных актов, регулирующих процедуру идентификации и проверки клиентов.

В связи с указанными требованиями банки вправе периодически запрашивать у клиентов подтверждение их экономической деятельности и обновление персональных данных.

2. Возможные последствия непредоставления информации

В случае если запрошенная информация не будет предоставлена в установленный срок, банк вправе применить ограничительные меры в отношении счета.

Такие меры могут включать:

• временное ограничение проведения отдельных операций по счету;

• приостановление доступа к дистанционным банковским сервисам;

• временную блокировку операций до момента предоставления необходимых сведений.

Как правило, подобные меры носят временный характер и отменяются после предоставления клиентом требуемой информации.

3. Возможные альтернативные способы предоставления данных

В подобной ситуации рекомендуется рассмотреть следующие варианты взаимодействия с банком:

1. Личное обращение в банк.

2. Обращение в банк через доверенное лицо (по нотариальной доверенности).

3. Обращение в банк по телефону с просьбой предоставления альтернативного способа предоставления документов.