Наверх

Блокировка счета в испанском банке

Задать вопрос



Здравствуйте. Продаю недвижимость в Испании за 200 тыс. евро. Если все деньги поступят на мой испанский счёт и я предъявлю договор купли-продажи в банк, есть ли вероятность, что мой счёт будет потом заблокирован на основании того, что сумма превышает 100 тыс.? Как в такой ситуации лучше поступить?
Здравствуйте, Ольга.
Да, если Вы не являетесь резидентом Испании, то банк может заблокировать счет. В Вашем случае лучше заранее согласовать перевод с банком. Возможно, банк предложит какое-либо решение в данной ситуации.
Здравствуйте. Дочери заблокировали счет в BBVA в Барселоне. Несколько раз ходила в отделение, сказали что заблокировали счет по причине "fraude" - мошенничество, так как она получала небольшие суммы каждый месяц переводом с карты на карту (от меня). Сказали, что деньги она может снять. Но в кассе деньги не дали. Что можно сделать в этом случае?
Здравствуйте, Ирина.
В данном случае необходимо еще раз обратиться в банк BBVA для возврата денежных средств, находящихся на счету, или для уточнения местанахождения денежных средств.
Добрый день! Подали документы на продление резиденции "larga duración" 12/05/2023. Прошло более, чем 4 месяца. Миграционная служба Малаги не дает ответа на запрос. Статус дела : "en trámite". Обращались и в письменном виде и лично. Получаем один и тот же ответ : ожидайте решения. Банк прислал уведомление с требованием обновления документов, удостоверяющих личность. Если не выслать действующую карту резидента, то счета заблокируют. Рабочий контракт тоже под вопросом, т.к. через две недели истекают допустимые 90 дней после окончания карты резидента. Подскажите, возможно ли ускорить процесс рассмотрения документов Миграционной службой?
Здравствуйте, Кристина.
К сожалению, ускорить процесс рассмотрения документов невозможно, так как все заявления обрабатываются Миграционной службой в порядке очереди. Однако Вы можете попробовать написать письмо в Миграционную службу, выражающее Вашу обеспокоенность ситуацией. Что касается действий банка и рабочего контракта, то согласно ст. 51 Королевского указа 557/2011 от 20 апреля 2011 года : предоставление прошения о продлении ВНЖ в установленный срок (за 60 дней до окончания карты резидента или в течение 90 дней после) продлевает срок действия предыдущего ВНЖ до получения решения Миграционной службы.
Здравствуйте. Как разблокировать деньги на счету?
Здравствуйте, Артур.
Если у Вас заблокировали счёт в испанском банке, то потребуется обратиться в банк для выяснения причины. Возможно, у Вас запросили дополнительные данные, и после того, как Вы их не предоставили, счёт был заблокирован.
Здравствуйте! у меня 2 вопроса: 1. Открывали счет в Кайше около 6 лет назад на двоих с моим братом для обслуживания нежвижимости, хотя собственник только я. Можно ли переоформить счет только на меня? С братом не общаюсь. 2. Заблокировали счет в Кайше. Просят предоставить сведения о доходах. Нужна помощь в присяжном переводе. Такой заверенный перевод я могу послать в банк по электронке?
Здравствуйте, Ольга!
Условия пользования счетом надо уточнять непосредственно в банке, в котором у Вас открыт счет. Как правило, в банках Испании принимают скан присяжного перевода. Только в редких случаях просят предоставить оригиналы.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь с переводом документов, пишите, будем рады помочь
Добрый день, "La Caixa" требует заполнить какую то анкету а какую непонятно, счет закроют видимо. Отправили 2 НДФЛ на испанском, просят перевод присяжного переводчика, а где взять форму cuestionario непонятно. Могу к Вам обратиться? Спасибо.

Здравствуйте, Сергей!

Документ, о котором Вы пишите в Вашем вопросе “cuestionario” на русском языке называется анкетный опросник. Его Вам нужно взять в самом банке. С присяжным переводом можем помочь Вам, у нас большой опыт работы в этой сфере и приемлемые цены.
Есть счёт в Кайхе, просят предоставить сведения о работе и зарплате. Есть у безработного возможность избежать блокировки этого счёта?
Здравствуйте, Игорь!
Скорее всего банку не важно есть у Вас работа или нет, им нужны документы, подтверждающие легальность источника Вашего дохода. Это могут быть как документы с работы, если источник поступления денежных средств это работа, либо другие документы, если источник дохода иной.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.
Здравствуйте! Недавно получила ВНЖ в Испании, как жена испанца. Открыла счёт в банке BBVA. Хочу перевести на него со своего счёта в России крупную сумму, вырученную с продажи квартиры (у меня на руках оригинал нотариального договора купли-продажи). Муж специально ездил в банк узнавал их требования к подтверждающим легальность денег документам - говорили, нужен только перевод хурадо договора купли-продажи. Сейчас требуют ещё и апостиль, хотя ещё неделю назад его не просили. Скажите, пожалуйста, это обычная практика, или мне так "повезло" с банком или даже конкретным его офисом? Есть ли другие, более лояльные банки, которым достаточно перевода хурадо? 
И ещё вопрос: что мне грозит, если я всё-таки деньги переведу? Сразу заблокируют счёт или дадут достаточно времени на предоставление документов? Дело в том, что держать такую сумму в российском банке тоже не очень спокойно.

Здравствуйте, Светлана!
Требования к документам во всех банках Испании разные. Некоторые банки требуют только технический перевод документов на испанский язык, некоторые официальный перевод Traductor jurado, а некоторые также просят наличие апостиля. Попробуйте обратиться еще в несколько банков и уточнить у них требования к документам.

После поступления денег на счет банк, как правило, запрашивает документы, подтверждающие легальность источника дохода, на подготовку документов банк дает получателю несколько дней.

Если у Вас будут дополнительные документы, или потребуется помощь с подготовкой документов для банка, пишите, будем рады помочь.



Здравствуйте! В январе 2008 года я открыл счет в банке CAM, в городке Бениса, недалеко от Аликанте. Счет открывался для ипотеки, и положил на счет около 500 евро. Но сделка не состоялась, и я уехал в Москву. Каждый месяц мне приходили письма о списании денег за обслуживание счета, небольшие суммы. У меня два вопроса: что стало с моим счетом в испанском банке, когда внесенная сумма кончилась, прошло ведь почти семь лет. И второй вопрос - что стало с моим счетом, когда банк CAM поглотился банком Sabadell и перестал существовать?

Здравствуйте! После того как банк CAM поглотился банком Sabadell, Ваш счет должен был перейти в управление банком Sabadell. Что касается неиспользования испанского счета: здесь, если никаких операционных действия в течение нескольких лет не было (т.е. Вы даже не заходили и не смотрели счет), то в большинстве случаев счет закрывается автоматически. Но есть испанские банки, которые по своим индивидуальным причинам не закрывают счет, когда его совсем не используют и в течение  5-7 лет. В связи с чем как обстоят дела у Вас, и что случилось с Вашим испанским счетом лучше уточнить у сотрудников банка Sabadell. 

Добрый день! У меня счет в банке Santander для оплаты коммунальных платежей. В договоре банковского счета написано: Periodo de liquidacion normal: Semestral. В настоящее время счет заблокировали и просят предоставить доказательство, что я резидент РФ. Проблема в том, что я не могу пополнять счет для оплаты платежей и счет может быть отрицательным. Подскажите, это подтверждение выдает отдел полиции в Испании, куда мне обратиться?
Добрый день! В Испании в отделе полиции можно запросить сертификат, подтверждающий статус иностранца в качестве резидента или нерезидента Испании. Как он запрашивается можете прочитать на нашем сайте в разделе «Документы»: «Certificado de residente o no residente en España». 

Подтверждение статуса налогового резидента Российской Федерации в РФ осуществляет Межрегиональная инспекция Федеральной налоговой службы по централизованной обработке данных (МИ ФНС России по ЦОД) по адресу: 125373, г. Москва, Походный проезд, домовладение 3, строение 2, телефон: +7 (495) 913-07-60.

Все вопросы