Мошенники в Испании

С высокой долей вероятности это мошенничество.

CNMV не занимается возвратом средств частным лицам и никогда не связывается напрямую с пострадавшими с такими предложениями. Это регулятор финансового рынка, а не орган, оказывающий юридические услуги по "возврату денег".

Что касается "юриста Бориса Якубина":

• в открытых официальных источниках CNMV такие сотрудники не значатся;
• мошенники часто используют вымышленные имена или имена реальных людей без их ведома.

Типичные признаки схемы:

• обещание "вернуть деньги от брокера";
• ссылка на государственный орган (CNMV, FCA и др.);
• требование оплатить "комиссию", "налог", "услуги юриста";
• давление и срочность.

Вывод: С высокой долей вероятности это попытка повторного мошенничества.

1. Проверка юридического статуса (Registro Mercantil)

Любая легальная компания в Испании должна быть зарегистрирована в Торговом реестре.

• Что искать: Попросите у компании их NIF (налоговый номер, начинается с буквы, например, B или A) и полное юридическое название (Denominación Social).

• Где проверять: На официальном сайте "Sede Registradores". 

2. Проверка "цифрового следа"

• Whois-сервис: Проверьте дату регистрации домена их сайта. Если сайту меньше года, а они заявляют о "10-летнем опыте", это признак обмана.

• Отзывы: Ищите отзывы не только на их сайте, но и на независимых платформах. Обращайте внимание на однотипные хвалебные отзывы, оставленные в короткий промежуток времени, - это может быть признаком обмана.

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) — это государственный регулятор финансового рынка Испании. Он не занимается возвратом украденной криптовалюты, не «находит» средства на имя частных лиц и тем более не требует предварительных комиссий за перевод денег.

Схема, которую Вы описываете, типична для мошенников:

1. Человеку, уже пострадавшему от мошенников, обещают вернуть деньги.

2. Представляются сотрудниками регулятора, полиции или международной организации.

3. Сообщают, что средства «обнаружены», но для их перевода нужно оплатить комиссию или налог.

4. После оплаты либо появляются новые «сборы», либо связь прекращается.

Государственные органы:

• не ищут частным образом криптовалюту для граждан через рекламу в соцсетях;

• не общаются через рекламные объявления в Facebook;

• не взимают комиссию за «перевод найденных средств».

Рекомендую:

• не переводить никаких денег;

• прекратить контакт;

• сохранить переписку и реквизиты;

• при желании подать заявление в полицию и проверить сайт CNMV на наличие официальных предупреждений о мошенниках.

Официальный регулятор Испании — "Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)" — не требует перевода денег за вывод Ваших собственных средств. Государственные органы не взимают предоплату за разблокировку или вывод средств.

CNMV — это государственное учреждение Испании. Сотрудники данного учреждения разговаривают на официальном языке Испании, то есть испанском; могут владеть английским языком. То, что Вы не смогли поговорить с ними по-русски — это нормально.

Рекомендуется:
– не переводить никаких средств;
– прекратить общение;
– сохранить всю переписку и квитанции;
– при необходимости обратиться в полицию или в свой банк.

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) — это государственный орган финансового надзора в Испании. Он осуществляет контроль и регулирование финансовых рынков, инвестиционных компаний и профессиональных участников рынка.

CNMV не оказывает юридические услуги, не представляет интересы частных лиц и не занимается возвратом денежных средств пострадавшим инвесторам.

Если кто-либо звонит и представляется сотрудником CNMV с предложением "помочь вернуть деньги" за вознаграждение, это с высокой вероятностью является мошенничеством. Сотрудники регулятора не ведут подобную коммерческую деятельность и не взимают оплату за "содействие" в возврате средств.

В такой ситуации рекомендуется:

• не передавать персональные данные и банковскую информацию;

• не осуществлять никаких переводов;

• проверить информацию на официальном сайте CNMV;

• при необходимости подать жалобу в правоохранительные органы.

1. Обратиться в полицию страны, в которой Вы находитесь

Если преступление произошло, пока Вы за границей, необходимо:

• Подать заявление в местную полицию той страны, где Вы сейчас находитесь.

• Обязательно получить копию заявления, так как она понадобится для дальнейших процедур и предъявления претензий.

• Полиция РФ будет заниматься расследованием по факту мошенничества, совершенного против гражданина РФ, даже если технически деньги были украдены с иностранного счета.

2. Немедленно связаться со службой поддержки "Correos Prepago"

Следует как можно быстрее сообщить о случившемся, чтобы:

• Заблокировать карту.

• Уведомить о факте мошенничества.

Связаться можно:

• По международному телефону службы поддержки "Correos Prepago",

• Либо через форму обратной связи на официальном сайте.

3. Подать заявление также в Испании (необязательно, но рекомендуется)

Даже если заявление уже подано за границей, Вы можете:

• Подать заявление в Национальную полицию Испании после возвращения в страну.

• Предъявить копию заявления, оформленного за границей.

4. Сохранить все доказательства

Необходимо сохранить:

• Скриншоты операций по карте,

• Подозрительные сообщения или письма,

• Номер зарегистрированного обращения в "Correos",

• Копии обоих заявлений (и за границей, и в Испании).

• публиковать предупреждения о мошеннических компаниях,
• направлять материалы в суд или прокуратуру,
• но не собирает документы от граждан и не переводит компенсации.

• совершают кражу личности,
• оформляют кредиты,
• либо выманивают дополнительные деньги под видом "налога" или "комиссии".

• Мадрид: +34 915 85 15 00

• Барселона: +34 933 04 73 00

• Бильбао: +34 944 13 13 26

С большой вероятностью указанный Вами человек не является сотрудником CNMV. В последнее время участились случаи мошенничества, когда злоумышленники представляются представителями этой организации, будь то по телефону или почте, не являясь таковыми.

• Вы можете подать жалобу омбудсмену (Defensor del Pueblo), если Вы считаете, что Ваши права были нарушены бездействием таких учреждений, как Коллегия адвокатов и суд.
• Вы также можете обратиться в "Consejo General de la Abogacía", если Вы считаете действия Коллегии адвокатов неправомерными.
• Запросить помощь в ассоциациях, которые помогают жертвам мошенничества с недвижимостью (Asociación de Usuarios Financieros (ASUFIN)).
• Подать жалобу в прокуратуру, если у Вас есть доказательства участия конкретного прокурора в афере.

• Madrid

  • Dirección: Edison, 4, 28006 Madrid
  • Teléfono: +34 915 85 15 00

• Barcelona

  • Dirección: Bolivia 56, (4 ª Planta) 08018 Barcelona
  • Teléfono: +34 933 04 73 00

• Bilbao

• Dirección: Heros 3, 48009 Bilbao
• Teléfono: +34 944 13 13 26

• Запишите её полное имя, фамилию, должность и отдел. Попросите ее отправить Вам официальное письмо на почту. Если домен почты не @cnmv.es, а содержит дополнительные символы, то данное лицо является мошенником.
• Проверьте ее контакт через официальные каналы связи CNMV.
• Позвоните или напишите в CNMV, укажите имя звонившей, и уточните, работает ли она в CNMV и действительно ли звонили Вам от CNMV.
• Также нужно учитывать, что ни один настоящий регулятор никогда не будет просить Вас платить для возврата средств. Это — главный признак мошенничества.
• Проверьте, не находится ли телефон в черных списках. Можно просто ввести номер в Google.
• CNMV публикует на своем сайте информацию о мошеннических компаниях и схемах.

• представляется сотрудником CNMV или "аффилированной компании",
• обещает помочь вернуть деньги от брокера-мошенника,
• и требует оплату "за услуги", "налог", "страховку" и т.п. заранее,

• Утере или краже документов.
• О восстановлении утраченных (украденных) документов.
• Краже транспортного средства.
• О возвращении украденного транспортного средства.
• Краже вещей, находящихся внутри транспортного средства.
• Краже имущества по Вашему месту жительства или в учреждении.