Добрый день. Собираюсь переехать на ПМЖ в Испанию. Продаю квартиру, а деньги с этой продажи необходимо перевести в Испанию для последующей покупки недвижимости. В Испании проживает моя дочь (имеет ВНЖ), которая может получить платёж. Посоветуйте, пожалуйс

Здравствуйте, Татьяна.

SWIFT-перевод из России в Испанию

Насколько нам известно, на текущий момент, единственным банком в России, осуществляющим SWIFT-переводы в евро в ЕС остался ОТП Банк.

Требования российского банка:

• Вам, как резиденту РФ, могут потребоваться документы, подтверждающие основание для перевода (например, договор дарения денежных средств дочери или договор займа). Это необходимо для соблюдения валютного законодательства РФ. Договор продажи Вашей квартиры в России подтверждает происхождение средств, а не цель перевода в Испанию.

Получение денежных средств в Испании Вашей дочерью Испанские банки очень тщательно проверяют происхождение средств из России из-за банковского комплаенса и санкций.

• Общие рекомендации:

  • Вашей дочери (как получателю с ВНЖ) необходимо заранее согласовать планируемый перевод с банком в Испании, в котором у нее открыт счет, предоставив всю необхъодимую информацию и документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это важно для предотвращения блокировки счета.

  • Банки, такие как CaixaBank, BBVA, Santander, принимают SWIFT-переводы из России, но могут отклонить их, если российским банком-отправителем является организация, находящаяся под санкциями ЕС.

• Документы для испанского банка (для дочери):

• Ваша дочь должна быть готова предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (например, договор дарения, договор займа).

Кроме того, Вам нужно учитывать, что перевод средств на счет Вашей дочери может привести к возникновению у неё налоговых обязательств.

Альтернативные способы

Перевод через третьи страны (Казахстан, Турция и т.д.): Открытие счета в банке третьей страны, не под санкциями, и перевод средств на счет в этой стране, а уже оттуда — в Испанию.