Перевод денег в Испанию

Здравствуйте, Рамин.
Испанский банк может в любом случае запросить информацию о происхождении денежных средств, особенно, если сумма значительная. Обычно это необходимо для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). 
Дарение денежных средств в Испании между близкими родственниками (например, родитель-дочь) облагается налогом на дарение (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones). Размер налога зависит от региона (автономного сообщества), где зарегистрирован получатель, и от подаренной суммы. В некоторых автономных сообществах при условии выполнения требований к оформлению Договора дарения в Испании налоговая ставка может быть существенно снижена при дарении между близкими родственниками.

Здравствуйте, Ирина.
Да, Вы отправить денежные средства по реквизитам клиники в Барселону (Испания) и Турцию. В зависимости от того, со счета в какой стране Вы будите отправлять денежные средства, для их отправки Вам нужно будет воспользоваться услугой международного перевода. С осуществлением международного перевода из России в Испанию могут возникнуть сложности, так как большинство российских банков находится под санкциями, а те банки, которые не находятся под санкциями, обычно осуществляют только переводы крупных сумм в Испанию. 

Здравствуйте, Рамин.
Максимальная сумма перевода, к которой у испанских банков не должно возникать вопросов зависит от уровня Вашего ежемесячного дохода, указанного в налоговых декларациях, которые Вы ежегодно предоставляете в банк. 
Хотя законодательством Испании не устанавливаются конкретные лимиты для ежемесячных переводов, банки могут запросить подтверждение источника средств даже для небольших сумм. Особенно это касается переводов, превышающих 3 000 евро, которые могут привлечь внимание банка.
Если Вы переводите денежные средства с Вашего счета на счет Вашей дочери, то у банка в любом случае могут возникнуть вопросы к переводимой сумме денежных средств, так как испанские банки тщательно проверяют происхождение средств, поступающих на счета клиентов, во избежание отмывания денежных средств и финансирования терроризма.

Здравствуйте, Ярослав.
Апостиль подтверждает подлинность документа за рубежом и ставится в стране его выдачи. Однако не все документы подлежат апостилированию. Например, выписка из ЕГРИП может быть апостилирована, а налоговая декларация — нет. В связи с чем требовать апостилирования Свидетельства о регистрации ФОП или налоговой декларации в испанском банке у Вас не должны, и предоставления данных документов с присяжным переводом должно быть достаточно.

Здравствуйте, Стефан.
Да, Вы можете перевести деньги с Вашего счета во французском банке Société Générale на счет в испанском банке Sabadell. Обычно для осуществления переводов между странами SEPA, в которые входят страны Евросоюза и некоторые другие страны (например, Исландия, Лихтенштейн, Норвегия, Швейцария и другие) используется одноименная система SEPA. SEPA используется для переводов денежных средств в евро и зачастую размер комиссии за осуществление такого перевода минимален или комиссия вообще не взимается. 
Размер комиссии за перевод в системе SEPA зависит от типа перевода (одномоментный, на следующий день и так далее) и условий счета, открытого в Société Générale. 
Срок доставки перевода через SEPA обычно составляет 1 рабочий день. Переводы через SEPA осуществляются без участия банков-посредников, что существенно сокращает срок доставки перевода. 
Многие современные банки, включая Société Générale, предоставляют возможность совершать переводы через мобильное приложение или интернет-банкинг. 

Здравствуйте, Наталья!
Вы можете отправить деньги банковским переводом, либо воспользоваться услугами таких компаний, как Western Union.

Здравствуйте, Татьяна!
Обычно переводы приходят в течение 1-2 рабочих дней. Рекомендуем обратиться к получателю, чтобы они смогли уточнить в своём банке, есть ли какая-то причина такой задержки.

Здравствуйте, Рамин.
Да, Вы можете подтвердить происхождение денежных средств путем предоставления налоговой декларации о доходах, в которую обычно включаются и дивиденды. 

Здравствуйте, Рамин.
Если сумма денежных средств в документах, подтверждающих источник этих денежных средств, указана в местной валюте, обычно это не является проблемой при переводе денежных средств в Испанию.

Здравствуйте, Рамин.
Выписки о движении денежных средств за несколько месяцев со счета в местном банке обычно недостаточно для подтверждения легальности происхождения денежных средств. 
Если деньги были заработаны, Вам нужно будет предоставить налоговую декларацию. 
Если средства получены в результате продажи имущества, понадобится договор купли-продажи. 
Если это наследство или подарок, предоставьте соответствующие документы (например, завещание или договор дарения).

Здравствуйте, Рамин.
Да, Вы можете предоставить в испанский банк кредитный договор с указанием даты, суммы и условий возврата, а также с подписью обеих сторон, и, если деньги были возвращены путем банковского перевода, выписку из банка в подтверждение источника денежных средств. В выписке из банка должны быть указаны данные о платеже, его сумме, дате и название компании.
Если был заключен отдельный акт или соглашение о погашении долга, в котором указано, что кредит был возвращен (включая суммы и даты), такой документ также является подтверждением источника денежных средств.
Документы должны предоставляться с переводом на испанский язык, если они были составлены на отличном от испанского языке.

Здравствуйте, Георгий.
К сожалению, нет.  Международные переводы, осуществляемые Почтой России обычно проходят через системы, такие как Western Union. Вероятно, в связи с введением санкций против России или по другим причинам данные компании приостановили сотрудничество. На текущий момент отправить международный почтовый перевод можно в 11 стран, в которые Испания не входит.

Здравствуйте, Михаил.
Обычно для получения денежного перевода за границей потребуется документ, удостоверяющий личность. Таким документом является действующий загранпаспорт. Карта резидента Чехии может быть принята в качестве удостоверения личности, однако условия получения перевода зависят от банка или системы перевода. 

Здравствуйте, Илья.
Если Ваш доход поступает с территории России и Вы не являетесь резидентом Испании, то Вы можете держать на испанском счету не более 100 000 евро. Регламентом ЕС запрещается принимать депозиты от граждан России или физических лиц, которые проживают в России, или от юридических лиц, организаций или учреждений, зарегистрированных в этой стране, если общая сумма депозитов физического или юридического лица, организации или учреждения в кредитной организации превышает 100 000 евро, однако Регламентом ЕС не запрещается открывать счета в разных кредитных организациях и иметь в каждой по 99 000 евро.

Здравствуйте, Сергей.
На текущий момент для граждан России доступно оформление ВНЖ инвестора на территории Испании, выдача золотых виз была приостановлена. Если Вы не являетесь резидентом Испании, то может быть заблокирована, как сумма, так и счет в банке. Лучше согласовать возможность перевода с банком, в котором Вы обслуживаетесь в Испании. Возможно, Вам предложат какой-то выход.

Здравствуйте, Владислав.
В Испании на переводы денежных средств между родственниками может распространяться налог на дарение (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones). Законодательством не устанавливается сумма, от которой денежные средства должны быть задекларированы. Таким образом, любая даримая сумма должна быть задекларирована. В большинстве автономных сообществ действуют налоговые льготы при дарении денежных средств между близкими родственниками (родителями и детьми) и Вы можете быть освобождены от уплаты налога, но обязаны подать соответствующую декларацию.
Налоговая служба в Испании обычно осуществляет особой контроль за банковскими переводами свыше 3000 евро.

Здравствуйте, Наталья.
Если Вам отправят перевод через MoneyGram, его получение напрямую на банковскую карту через приложение банка не всегда возможно, поскольку MoneyGram — это система денежных переводов, которая чаще всего предусматривает получение наличных в пунктах обслуживания или через партнёров.

Однако некоторые банки и сервисы предоставляют возможность зачисления перевода MoneyGram непосредственно на карту или банковский счёт. Это зависит от того, сотрудничает ли ваш банк с MoneyGram. Чтобы узнать, доступна ли эта опция в вашем банке, вам следует проверить условия получения переводов в вашем банковском приложении или связаться с банком для уточнения.

В ином случае, вам может потребоваться посетить ближайший пункт MoneyGram в Испании, предъявить документ, удостоверяющий личность, и получить деньги наличными или попросить зачислить их на карту в некоторых случаях.

Здравствуйте, София.
Перевести денежные средства из Украины в Испанию можно с помощью международного банковского перевода (SWIFT). Однако есть некоторые нюансы:

• Денежные средства на покупку квартиры лучше переводить на Ваш счет в Испании, так как потребуется предоставить документы в испанский банк о происхождении денежных средств, которые Вы переводите. В случае перевода на счет Вашей сестры он будет рассматриваться как дарение или как займ. Документы лучше предоставлять заранее и согласовывать с банком сумму предстоящего перевода во избежание блокировки счета или задержек в переводе денежных средств.
• В украинском банке могут запросить документы, подтверждающие цель перевода. Поскольку Вы переводите деньги для покупки недвижимости, у Вас должен быть договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий намерение совершить покупку.
• Лимиты и разрешения НБУ. В Украине действуют определённые лимиты на переводы средств за границу. На сегодняшний день Национальный банк Украины (НБУ) позволяет физическим лицам переводить средства для покупки недвижимости за рубежом, но могут потребоваться документы, подтверждающие цель перевода.