Блокировка счета в испанском банке

Здравствуйте, Елена.
Денежные средства могут быть переданы детям посредством Договора дарения (Дарственной) или Договора займа (или Договора беспроцентного займа). Ваш сын может предоставить в банк, например, Договор беспроцентного займа с присяжным переводом, если договор не дублируется на испанский язык, и, например, Справку о Ваших доходах от криптовалюты (3-НДФЛ).

Здравствуйте, Ирина.
Если у Вас заблокирован счёт в испанском банке, а также заканчивается разрешение на проживание в Испании и Вы на текущий момент находитесь и проживаете в России, то рекомендуем Вам в первую очередь, пока действует Ваш ВНЖ, оформить испанскую электронную подпись (можем оказать помощь в этом вопросе). Электронная подпись значительно упрощает взаимодействие с административными органами в Испании. 
Для того, чтобы "Instituto Nacional de la Seguridad Social (INSS)" перечислял Вам пенсию на какой-либо иной банковский счет, необходимо уведомить INSS об изменении Вашего места проживания; сообщить, что счёт в банке заблокирован; запросить перевод пенсии на другой счёт (может быть, на счет в другой стране ЕС или в Казахстане).
Нужно иметь в виду, что перевод на российский счет будет невозможен ввиду санкций.
Также периодически Вам нужно будет уведомлять INSS о том, что Вы находитесь в живых, чтобы Вам продолжали осуществлять выплаты для чего и необходима электронная подпись (для доступа в ЛК).
Счет в испанском банке Вы можете попробовать разблокировать. Для этого нужно обратиться в банк, чтобы узнать причину, по которой счет был заблокирован.

Здравствуйте, Тимур.
Для разблокировки счета Вам потребуется связаться с клиентской поддержкой банка или с Вашим менеджером, если он у Вас есть, и уточнить, что послужило причиной блокировки счета. Если требуется предоставление документов, то обычно их можно предоставить через личный кабинет. В зависимости от причины блокировки счета и возможностей банка может потребоваться или не потребоваться Ваше присутствие в банке для разблокировки счета.

Здравствуйте, Юлия.
Да, в Вашей ситуации можно предоставить в банк Подтверждение о подаче документов на продление ВНЖ (Resguardo de solicitud de renovación), которое Вы получили после подачи документов через "Mercurio", и Подтверждение о регистрации Вашего дела Миграционной службой. В Подтверждении о регистрации дела Миграционной службой обычно указывается, что срок Вашего ВНЖ считается продленным на период рассмотрения документов до принятия соответствующего решения Миграционной службой. Некоторые банки принимают данные документы и предоставляют, как минимум, 1 месяц после окончания срока действия имеющейся карты для предоставления обновленной карты, но многое зависит от политики конкретного банка. 

Здравствуйте, Егор.
В случае блокировки онлайн-банкинга и банковской карты BBVA, Ваш банковский счёт может оставаться активным, и автоматические платежи, такие как ежемесячный взнос по "autónomo", могут продолжать выполняться. Однако, если банк заблокировал сам счёт, это может привести к приостановке всех операций, включая автоматические списания.
Поскольку Вы находитесь за пределами Испании и не можете посетить отделение банка лично, рекомендуется связаться с BBVA через их службу поддержки клиентов. Вы можете объяснить ситуацию и предоставить необходимые документы, подтверждающие Ваши текущие расходы и необходимость доступа к средствам. Это может помочь в разрешении проблемы и восстановлении доступа к счёту.

Здравствуйте, Татьяна.
Если Вы являетесь резидентом Испании, то в случае блокировки испанского банковского счета, особенно, если это Ваш единственный счет, Вы имеете право обратиться в банк с просьбой разрешить Вам доступ к средствам для оплаты текущих расходов. Согласно испанского законодательства, даже при наложении санкций на счета, официальные органы могут разрешить использование средств для покрытия базовых нужд, оплаты аренды, ипотечных платежей, коммунальных услуг, медицинских расходов, налогов и других обязательных платежей.
Рекомендуется обратиться в службу поддержки клиентов банка (BBVA) в письменной форме, объяснив ситуацию и предоставив необходимые документы, подтверждающие Ваши текущие расходы и необходимость доступа к средствам.

Здравствуйте, Сатпай.
Как показывает практика, испанский банк может заблокировать счет по окончании срока действия карты TIE или в течение 1 месяца с ее момента окончания, если не предоставить действующую карту TIE в банк.

Здравствуйте, Светлана.
В большинстве банков, включая BBVA, в последние годы существует строгая политика в отношении внесения наличных средств на счет. Счет могут заблокировать, если банк предварительно не одобрит внесение денежных средств на счет. Что касается предоставления документов, подтверждающих происхождение денежных средств, то вопросы могут возникнуть по причине давности сделки купли-продажи, а также по той причине, что средства от продажи недвижимости обычно поступают через банковский перевод, а не хранятся в наличных.

Здравствуйте, Яна.
Если у одного из владельцев счета закончился срок действия загранпаспорта, банк может потребовать обновить документы, чтобы избежать блокировки счета. Это стандартная практика, и без выполнения этого требования банк может заблокировать счет. 
Перевод денежных средств от знакомого может вызвать вопросы у банка и переведенные денежные средства могут быть заморожены до выяснения обстоятельств. Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
Рекомендуем Вам выполнить требования банка по обновлению документов, так как перевод от третьего лица никак не поможет Вам в данной ситуации, а может вызвать только больше вопросов. Более того, переведенные денежные средства могут быть интерпретированы как займ или дарение в зависимости от того, какие документы о происхождении денежных средств Вы предоставите.

Здравствуйте, Наталья.
Наличие NIE (Número de Identificación de Extranjero) не обязательно означает, что Вы имеете ВНЖ в Испании. Так как Вы указываете тип Вашего ВНЖ в Испании, то конкретизировать ответ на Ваш вопрос мы не можем. Если у Вас есть действующий ВНЖ в Испании, то Вам нужно предоставить в банк действующую карту резидента для разблокировки счета. Если Ваш ВНЖ находится в процессе продления, то предоставить в банк подтверждение о подаче документов на продление. (Маловероятно, что поможет, так как по внутренним правилам банков они не могут ожидать предоставления документов более одного месяца после их истечения.) Если Вы находитесь в Испании по временной защите для лиц, которые были вынуждены покинуть Украину, то попробуйте предоставить в банк Приказ № INT/169/2024, подтверждающий автоматическое продление карт резидента по временной защите до марта 2025 года.
Политика банков в связи с санкциями не распространяется на граждан Украины. И, если Вам заблокировали счет как гражданке Белоруссии, то банковский счет можно переоформить на гражданство Украины. 
Чтобы узнать, действительно ли у Вас зарегистрировано "autónomo", Вы можете запросить эту информацию онлайн через порталы "Seguridad Social" и "Agencia Tributaria", используя свой цифровой сертификат (ЭЦП).

Здравствуйте, Елена.
Для граждан России, не являющихся резидентами Испании, и для граждан других государств, являющихся резидентами России, допускается иметь на счету до 100 тысяч евро (всего) в результате введенных санкций. При превышении данной суммы, банковский счет может быть заблокирован.

Здравствуйте, Екатерина.
Да, счет действительно могут заблокировать, поэтому вопрос с продлением студенческого разрешения лучше не затягивать. BBVA является одним из самых лояльных банков в Испании, другие банки также могут заблокировать счет. Вы можете оформить карту Correos и положить какую-то часть денежных средств туда, если хотите. Мы бы рекоммендовали Вам подать документы на продление как можно раньше, т.е. за 60 дней до окончания Вашей студенческой карты, т.к. документы в Мадриде рассматриваются достаточно долго (вместо 3 месяцев рассмотрение может занимать до полугода + 45 дней на переоформление карты в полиции.)

Здравствуйте, Евгений.
Официальный срок рассмотрения документов Миграционной службой обычно составляет 3 месяца. Данный срок может быть увеличен ввиду того факта, что Миграционная служба перегружена заявлениями. Если он Миграционной службы не поступало никаких уведомлений и Ваше дело находится на рассмотрении, то Вам нужно подождать, пока Ваши документы будут рассмотрены.

Здравствуйте, Игорь.
Сначала Вам необходимо узнать причину блокировки счета. Заблокировать банковский счет в Испании могут по следующим причинам:

• Неполная идентификация клиента (например, не были предоставлены все документы).
• Подозрение в нарушении политики банка (например, AML — борьба с отмыванием денег).
• Нарушение условий использования счета (например, использование счета для деятельности, не указанной при открытии).

В Вашем случае, если Вы являетесь гражданином России, не имеете ВНЖ Испании и не имеете недвижимости в Испании, счет мог быть заблокирован по причине политики банка (в результате введения санкций).
Часто блокировка связана и с непредоставлением документов, подтверждающих источник переводимых денежных средств.
Обычно вопросы снятия денежных средств и разблокировки счета решаются в отделении банка. Подготовье документы, подтверждающие легальность Вашего дохода (проведенных операций), и попробуйте обратиться в отделение банка BBVA повторно для уточнения причины блокировки счета.

Здравствуйте, Ольга.
Да, если Вы не являетесь резидентом Испании, то банк может заблокировать счет. В Вашем случае лучше заранее согласовать перевод с банком. Возможно, банк предложит какое-либо решение в данной ситуации.

Здравствуйте, Ирина.
Вашей дочери необходимо снова обратиться в банк BBVA для разрешения вопроса. Рекомендуем Вам предоставить в банк документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые Вы переводили, а также документы, подтверждающие наличие родственной связи. 
Возможно, это поможет Вам разрешить ситуацию.

Здравствуйте, Кристина.
К сожалению, ускорить процесс рассмотрения документов невозможно, так как все заявления обрабатываются Миграционной службой в порядке очереди. Однако Вы можете попробовать написать письмо в Миграционную службу, выражающее Вашу обеспокоенность ситуацией. Что касается действий банка и рабочего контракта, то согласно ст. 51 Королевского указа 557/2011 от 20 апреля 2011 года : предоставление прошения о продлении ВНЖ в установленный срок (за 60 дней до окончания карты резидента или в течение 90 дней после) продлевает срок действия предыдущего ВНЖ до получения решения Миграционной службы.

Здравствуйте, Ольга.
Если банк BBVA заблокировал счёт и потребовал документы, это, скорее всего, связано с процедурами идентификации клиента (KYC – Know Your Customer), а также с требованиями по противодействию отмыванию денег (AML). Такие блокировки возможны, если:

• банк запрашивает подтверждение личности;
• необходимо подтвердить источник доходов;
• Вы не обновляли данные длительное время;
• возникли подозрительные транзакции.

Возможными причинами, почему банк не принял документы и не разблокировал счет, могут быть:

• Предоставление недействительного документа или документа с истекшим сроком действия.
• Предоставление документа плохого качества.
• Документ не был должным образом легализован и переведен.

В зависимости от причины блокировки, банк может запросить один или несколько из следующих документов:

2. Подтверждение источника дохода:

Здравствуйте, Николай.
Все банки в Испании обязаны периодически запрашивать информацию о происхождении средств и статусе занятости клиентов, с чем и связан запрос предоставления "Declaración de Actividad Económica".
"Declaración de Actividad Económica" - это заявление клиента о его источниках дохода в свободной или установленной банком форме. Если у Вас не получается заполнить декларацию онлайн, то Вы можете подойти в отделение банка и попросить помощи. Данная декларация обычно сопровождается документами, подтверждающими источник дохода. Если Вы безработный и Вас спонсирует родитель или супруга, и данная информация была указана при открытии счета, то банк может потребовать предоставления НДФЛ со стороны родителя или супруга, если у спонсирующего Вас родственника не открыт счет в том же банке. 

Здравствуйте, Артур.
Если у Вас заблокировали счёт в испанском банке, то потребуется обратиться в банк для выяснения причины. Возможно, у Вас запросили дополнительные данные, и после того, как Вы их не предоставили, счёт был заблокирован.