Законодательство Испании: максимальная сумма оплаты наличными зафиксирована на 1000 евро

Законодательство Испании: максимальная сумма оплаты наличными зафиксирована на 1000 евро

Законодательство Испании предусматривает санкции, если оплата товаров или услуг суммой выше 1000 евро была произведена наличными.

Испанцы, привыкшие платить наличными, должны быть осторожны, если они собираются покупать дорогие товары, как, например, холодильник, или оплачивать счет в ресторане.

С июля прошлого года в Испании вы можете заплатить не более 1000 евро наличными в сделке с участием квалифицированного специалиста, будь то в магазине, в мастерской или при ремонте квартиры.

То же самое касается и платежей между специалистами. ИП не сможет заплатить другому ИП или компании более 1000 евро наличными в обмен на услугу или товар. Это ограничение также распространяется на чеки, а также на другие средства, которые не идентифицируют лиц, которые платят или получают платеж.

Существует только одно исключение, которое устанавливает законодательство Испании о налоговой борьбе с мошенничеством. Если платеж производится непрофессиональным лицом, проживающим за границей, оплата наличными может составлять не более 10 000 евро. Таким образом, законодательство Испании не ограничивает туристов, которые платят наличными.

Важно отметить, что предел, который устанавливает законодательство Испании, соответствует оплате полного продукта или услуги, а не каждой транзакции. Таким образом, если мы разделим оплату на четыре платежа в размере 500 евро каждый, наши действия будут подвергнуты санкциям в виде штрафа.

Около года назад Правительство снизило предыдущий лимит в 2500 евро до 1000, чтобы избежать случаев мошенничества, в которых профессионалы, особенно фрилансеры, взимают плату за услугу или продукт без выдачи чеков.

Однако, Европейский Центральный Банк недавно заявил, что снижение лимита непропорционально, поскольку оно значительно снижает способность профессионалов взимать плату за свою работу и ограничивает свободу потребителей выбирать, как платить.

В соответствии с Законом 11/2021, который внес изменения в правила борьбы с мошенничеством, штраф за превышение этого ограничения в размере 1000 евро наличных составляет 25% от суммы платежа. Кроме того, как объясняет Банк Испании, ответственность за его оплату будет нести как тот, кто делает перевод, так и тот, кто его получает.

Кроме того, если один из участников платежа сообщит о сделке в Налоговую службу в течение трех месяцев, он будет освобожден от уплаты штрафа.

Самые актуальные и эксклюзивные новости Испании Вы можете узнать в нашем Телеграм-канале